洗黑钱和恐怖主义融资会对国家信誉和投资环境构成长期威胁，产生不利经济和社会的影响。随着金融服务全球化以及科技不断发展，犯罪集团利用申报机构作为洗黑钱和恐怖主义融资的管道，掩饰非法资金的来源，手法层出不穷，监管和执法机构因而面对严峻挑战。由马来西亚国家银行负责监管的反洗黑钱及反恐怖主义融资法令，确保马来西亚在防止、侦测和举报洗黑钱及恐怖主义融资活动的标准方面，与国际步调一致。

马来西亚信贷担保机构（本机构）致力符合反洗黑钱和反恐融资的最高标准。本机构的政策以国行颁布的2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令，以及反洗黑钱及反恐融资 – 银行与接受存款机构（第1类 ）指南为依归，禁止并积极防止洗黑钱活动，以及任何促成洗黑钱或资助恐怖主义或犯罪行为的活动。

由于存在洗黑钱及恐怖主义融资活动的风险，进而可能导致本机构的声誉受损，因此，本机构制定了内部的反洗钱/反恐融资政策。此为马来西亚信贷担保机构全体人员，包括董事部成员、高层管理人员以及所有员工必须严格遵循的合规政策，为机构内部稳健周全的反洗钱/反恐融资程序，奠定基本法则。政策有助本机构达致在反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令下必须符合的要求，从而有效地打击洗黑钱和资助恐怖主义活动。

其他主要措施包括：

• 由高资历人士出任合规监理专员 ( DCO ），负责监理内部合规程序，妥善保存记录和举报任何可疑交易；

• 进行和妥存有关存在风险客户的完整调查、身份、核实和了解客户程序的资讯，包括针对政治敏感人物等高风险客户所作的更深入完整调查；

• 通过过滤和侦测系统监察客户的交易情况，以便及时向国家银行的金融情报和执法部门举报可疑活动；

• 筛查个人和实体是否受到如联合国安理会等机构实施制裁，并根据监管机构指引确保本机构不涉及任何受制裁的个人/实体 ;

• 在所有适用的法律/辖区的规定下向有关当局完整和及时地披露任何可疑交易/情况；

• 妥存所有因鉴定客户身份而取得的客户身份/交易的详情，以及因依据法令要求而取得的所有文件；

• 通过经常性沟通、有关反洗黑钱及反恐怖主义融资的最新资讯，以及培训课程，提高本机构所有职层员工对此课题的意识；和

• 向高层管理人员和董事会成员提供有关本机构合规绩效的资讯和报告。